Federal Bureau of Investigation (FBI) telah mengeluarkan laporan yang mengejutkan mengenai impak kewangan yang besar akibat penipuan berkaitan cryptocurrency terhadap rakyat Amerika pada tahun 2023. Penemuan ini menggambarkan senario yang suram tentang evolusi jenayah kewangan digital dan cabaran yang dihadapi oleh penguatkuasa undang-undang dalam memeranginya.
Penemuan Utama
- Jumlah kerugian akibat penipuan kripto mencecah $5.6 bilion pada 2023, peningkatan 45% berbanding 2022
- Hampir 70,000 aduan telah difailkan oleh mangsa
- Penipuan pelaburan menyumbang $3.96 bilion, atau 71% daripada semua kerugian
- Aduan berkaitan kripto mewakili 10% daripada semua laporan penipuan kewangan tetapi 50% daripada jumlah kerugian
Anatomi Penipuan Kripto
Laporan FBI menekankan taktik canggih yang digunakan oleh penipu untuk mengeksploitasi mangsa:
- Kejuruteraan sosial: Penipu sering memulakan hubungan melalui aplikasi dating atau media sosial, membina kepercayaan selama beberapa minggu atau bulan.
- Platform pelaburan palsu: Mangsa dipujuk untuk menggunakan laman web atau aplikasi palsu yang kelihatan sah.
- Pembayaran awal: Untuk meningkatkan kredibiliti, penipu mungkin membenarkan pengeluaran kecil pada peringkat awal.
- Penipuan sekunder: Selepas penipuan awal, mangsa mungkin disasarkan oleh perkhidmatan pemulihan palsu.
 |
|---|
| Imej ini melambangkan mata wang kripto moden, menekankan daya tarikan dan risiko yang berkaitan dengan penipuan kewangan digital |
Kelemahan dalam Cryptocurrency
Michael Nordwall, penolong pengarah bahagian penyiasatan jenayah FBI, menjelaskan mengapa cryptocurrency menarik bagi penjenayah:
Sifat cryptocurrency yang terdesentralisasi, kelajuan transaksi yang tidak boleh diterbalikkan, dan keupayaan untuk memindahkan nilai ke seluruh dunia menjadikan cryptocurrency kenderaan yang menarik bagi penjenayah, sambil mewujudkan cabaran untuk memulihkan dana yang dicuri.
Impak Demografik
Walaupun FBI memberi amaran bahawa rakyat Amerika dari semua peringkat umur boleh menjadi mangsa penipuan ini, orang dewasa yang lebih tua kelihatan lebih terdedah. Mereka yang berumur lebih 60 tahun melaporkan kerugian berjumlah $1.24 bilion, walaupun tidak jelas sama ada ini disebabkan oleh serangan yang disasarkan atau kadar pelaporan yang lebih tinggi dalam kalangan demografi ini.
Pencegahan dan Berhati-hati
FBI menekankan kepentingan berhati-hati yang ekstrem apabila berhadapan dengan peluang pelaburan yang tidak diminta, terutamanya daripada individu yang tidak pernah ditemui secara peribadi. Biro itu menyamakan cryptocurrency dengan wang tunai digital, memberi amaran bahawa sebaik sahaja dipindahkan, pemulihan hampir mustahil kerana dana dengan cepat dipindahkan ke akaun luar negara untuk ditukar kepada tunai.
Dengan peningkatan penggunaan cryptocurrency yang berterusan, laporan ini menjadi peringatan keras tentang keperluan untuk meningkatkan kesedaran, pendidikan, dan langkah-langkah pengawalseliaan untuk melindungi pengguna dalam landskap kewangan digital yang berkembang pesat.